Indagini patrimoniali: accertamenti e verifiche per recupero crediti
I dossier investigativi di seguito riportati sono stati studiati per accertare la situazione economico-patrimoniale dei soggetti debitori (imprese o persone fisiche) e sono finalizzati ad attuare una migliore gestione delle attività pre-contrattuali o di recupero crediti, sempre nel rispetto di quanto previsto dal Decreto Ministeriale 269/2010 e dal Regolamento Europeo sulla Protezione dei Dati Personali (GDPR) n. 679/2016.
PIGNORAMENTO PRESSO TERZI
Dossier investigativo “BASIC”
Rintraccio anagrafico con indicazione del posto di lavoro/pensione
Il dossier riporta i dati anagrafici del soggetto circa la residenza, il domicilio di effettiva reperibilità ed eventuali utenze telefoniche pubblicate. Inoltre, viene indicata l’attività lavorativa prestata sia essa autonoma sia da lavoro dipendente e/o pensione con specifica dell’ente erogante, oltre a tutte le informazioni acquisite dai nostri agenti investigativi, in loco e presso la Pubblica Amministrazione.
- Tempo di evasione: 15 gg.
Dossier investigativo “PLUS”
Rintraccio anagrafico con indicazione del posto di lavoro/pensione e localizzazione nazionale degli immobili
l dossier contiene tutti i dati riportati nel “dossier BASIC” con l’integrazione della localizzazione nazionale delle proprietà immobiliari riconducibili al soggetto.
- Tempo di evasione: 15 gg.
Dossier rintraccio posto di lavoro, reddito e pensione
Indagine volta ad accertare l’attività lavorativa prestata dal soggetto, sia essa autonoma sia da lavoro dipendente e/o pensione con specifica dell’ente erogante, oltre a tutte le informazioni acquisite, dai nostri agenti investigativi, in fase di sopralluogo. L’indagine è indicata per le azioni esecutive di pignoramento presso terzi.
- Tempo di evasione: 15 gg.
Dossier investigativo rintraccio autoveicoli per nominativo
L’indagine consente di rintracciare i veicoli di proprietà di una persona o di un’impresa. Nel dossier vengono riportati i dati relativi alla tipologia del veicolo, l’anno di immatricolazione e relativa targa.
- Tempo di evasione: 2 gg.
Dossier investigativo rintraccio autoveicoli per targa
Indagine volta ad accertare la proprietà di un veicolo tramite il numero di targa. Nel dossier vengono riportati i dati anagrafici del soggetto intestatario, i dati relativi alla tipologia del veicolo e la presenza di eventuali gravami ed ipoteche iscritte.
- Tempo di evasione: 2 gg.
RINTRACCIO DEBITORE
Dossier rintraccio residenza anagrafica
Indagine volta ad accertare la residenza anagrafica sul territorio italiano di un soggetto debitore.
- Tempo di evasione: 15 gg.
Dossier rintraccio domicilio di reperibilità
Il dossier riporta i dati anagrafici di un soggetto, la residenza, il domicilio di effettiva reperibilità ed eventuali utenze telefoniche pubblicate, oltre a tutte le altre informazioni presenti presso la Pubblica Amministrazione e reperite dai nostri agenti investigativi in fase di sopralluogo.
- Tempo di evasione: 15 gg.
RICERCA EREDI
Dossier investigativo rintraccio eredi
Indagine volta ad accertare i dati anagrafici di eredi legittimari.
- Tempo di evasione: 15 gg.
Dossier investigativo verifica accettazione eredità
Nel dossier viene riportato se il soggetto richiesto ha effettuato accettazione o rinuncia dell’eredità.
- Tempo di evasione: 15 gg.
INDAGINI PATRIMONIALI
Dossier investigativo patrimoniale per recupero crediti
Dossier investigativo patrimoniale per recupero crediti.
L’indagine investigativa globale permette di valutare la reale situazione economico-finanziaria di un debitore (Impresa o Persona Fisica), al fine di stabilire preventivamente se intraprendere azioni giudiziarie volte al recupero del credito. L’indagine oltre che ad essere consigliata per le azioni di recupero credito, può essere utilizzata per una valutazione in fase pre-contrattuale.
PERSONE FISICHE
Nel dossier vengono riportati i seguenti dati:
• Rintraccio anagrafico e domicilio di reperibilità
• Ricerca nuove utenze telefoniche oltre a quelle eventualmente fornite
• Individuazione e conferma attività lavorativa (dipendente/autonomo/pensione)
• Informazioni da sopralluogo
• Ricerca co-interessenze del soggetto in imprese sul territorio nazionale
• Individuazione nazionale di immobili intestati al soggetto
• Rintraccio auto/moto veicoli intestati
• Verifica protesti e pregiudizievoli (Tribunali e Conservatoria dei RR.II.)
• Giudizio finale di recuperabilità
IMPRESE
Nel dossier vengono riportati i seguenti dati:
• Identificazione giuridica
• Conferma di effettiva operatività sul posto e/o rintraccio eventuale/i nuova/e sede/i
• Informazioni da sopralluogo
• Ricerca nuove utenze telefoniche oltre a quelle eventualmente fornite
• Ricerca co-interessenze del legale rappresentante in imprese sul territorio nazionale
• Individuazione nazionale di immobili intestati
• Rintraccio auto/moto veicoli intestati
• Verifica protesti e pregiudizievoli (Tribunali e Conservatoria dei RR.II.)
• Giudizio finale di recuperabilità
- Tempo di evasione: 20 gg.
Dossier investigativo patrimoniale per recupero crediti con INFORMAZIONI FINANZIARIE “SILVER”
Dossier investigativo contenente i dati forniti dal servizio “Patrimoniale per Recupero Crediti”, integrati da Informazioni Finanziarie originate attraverso attività di Human Intelligence, ovvero raccolta di informazioni, assunte a mezzo intervista investigativa presso gli istituti di Credito, volta all’individuazione di eventuali relazioni bancarie e postali della persona fisica o giuridica richiesta.
- Tempo di evasione: 25 gg.
Dossier investigativo patrimoniale per recupero crediti con INFORMAZIONI FINANZIARIE “PLATINUM”
Dossier investigativo contenente i dati forniti dal servizio “Patrimoniale per Recupero Crediti”, integrati da Informazioni Finanziarie in tutto il territorio nazionale con estensione alle banche (incluse anche quelle on-line) e a Poste Italiane.
- Tempo di evasione: 25 gg.
Dossier investigativo patrimoniale per recupero crediti con INFORMAZIONI FINANZIARIE “DIAMOND”
L\’indagine per Recupero Crediti Diamond è la soluzione ideale per poter valutare in modo completo e con il massimo grado di approfondimento, la situazione patrimoniale e finanziaria della persona fisica o giuridica debitrice.
Il dossier investigativo Diamond è integrato dalle Informazioni Finanziarie in tutto il territorio nazionale, con estensione alle banche on-line, off-line e a Poste Italiane, originate attraverso attività di Human Intelligence, ovvero raccolta di informazioni, assunte a mezzo intervista investigativa presso gli istituti di Credito, volta all’individuazione di eventuali relazioni bancarie e postali della persona fisica o giuridica richiesta con indicazione del saldo aggiornato alla data dell’intervista investigativa (pretext calls)
- Tempo di evasione: 25 gg.
INFORMAZIONI FINANZIARIE
Dossier ricerca INFORMAZIONI FINANZIARIE “SILVER” su tutto il territorio nazionale
Nel dossier vengono riportate, se rilevate, le seguenti informazioni:
- conti correnti bancari
- conti correnti postali
- libretti di risparmio
- carte prepagate con IBAN
- Tempo di evasione: 25 gg.
Dossier ricerca INFORMAZIONI FINANZIARIE “PLATINUM” su tutto il territorio nazionale
- conti correnti bancari con estensione banche on-line
- conti correnti postali
- libretti di risparmio
- carte prepagate con IBAN
- giacenza media stimata
.
- Tempo di evasione: 25 gg.
Dossier ricerca INFORMAZIONI FINANZIARIE “DIAMOND” su tutto il territorio nazionale
Nel dossier vengono riportate, se rilevate, le seguenti informazioni:
- conti correnti bancari con estensione banche on-line
- conti correnti postali
- libretti di risparmio
- carte prepagate con IBAN
- saldo stimato
- acquisto e vendita di azioni e/o titoli pubblici
- Tempo di evasione: 25 gg.
Dossier ricerca INFORMAZIONI FINANZIARIE “DE CUIUS” su tutto il territorio nazionale
Nel dossier vengono riportate, se rilevate, le seguenti informazioni:
- conti correnti bancari con estensione banche on-line
- conti correnti postali
- libretti di risparmio
- carte prepagate con IBAN
- saldo stimato
- locazioni immobiliari
- comodato e donazioni
- preliminari di acquisto registrati
- compravendita immobili e terreni
- aggiudicazione appalti
- acquisto e vendita di azioni e/o titoli pubblici
- fideiussioni
- mutui bancari (esclusi finanziamenti)
- Tempo di evasione: 25 gg.
VISURE CATASTALI E INDAGINI IMMOBILIARI
Visura Catastale Nazionale
Il servizio consente di individuare, a livello nazionale, il patrimonio immobiliare intestato ad un soggetto fisico o giuridico, ed inoltre di ottenere il dettaglio dello stesso con quota di proprietà, ubicazione del bene, distinzione catastale, partita catastale. Il dato fornito è aggiornato giornalmente da parte degli uffici catastali competenti.
- Tempo di evasione: TBD
Visura Catastale Nazionale integrata con superficie
Elenco degli immobili intestati integrati con dettaglio dei dati di superficie.
- Tempo di evasione: TBD
Quotazione immobiliare
Il servizio consente di conoscere la stima del valore commerciale di un qualsiasi fabbricato ubicato sul territorio italiano.
- Tempo di evasione: TBD
Visura ipotecaria
Il servizio Visura Ipocatastale o immobiliare su Persona fisica / Impresa fornisce all’utente i dati meccanizzati di beni immobili (fabbricati e terreni) posseduti da una persona fisica o da una impresa, con l’evidenza di eventuali gravami quali ipoteche volontarie e giudiziali, pignoramenti, sequestri, citazioni, ecc., oltre ai dati catastali riferiti agli immobili eventualmente identificati.
- Tempo di evasione: 2gg.
